ما عقاب غسيل الأموال؟ كيف أبلغ عن غسيل أموال في الإمارات؟ ما الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال؟ .. كثيرة هي الأسئلة من هذا النوع التي تصلني عبر الرسائل، الأمر الذي جعلني أفكر بجمع أهم المعلومات القانونية حول جريمة غسل الأموال في دولة الإمارات أملاً بإشباع فضول وتعطش أي قارئ لمعرفة المعلومات حول موضوع مثل هذا يعتبر شيقاً، وفيه شيء من الخطورة وهو الأمر الذي يدفع أي إنسان لاكتشافه أكثر.
لا تتردد في إضافة أي استفسار إضافي يخطر ببالك حول الموضوع، تواصل معنا عبر الواتساب وانتظر الدعم القانوني الكامل !
جريمة غسل الأموال في الإمارات:
الحصول على مال بطرق مشبوهة أو غير مشروعة، وإخفاء مصدر تلك الأموال ووضعها تحت أغطية مختلفة، ربما هذا هو التعريف الموجز لغسل الأموال، ولكن ما هي أهم محددات جريمة غسل الأموال كما يشير إليها القانون، إنها تتمثل في ٣ أساسات:
- أولاً: أموال مجهولة أو مخفية المصدر.
- ثانياً: أموال متحصلة بطرق غير شرعية وغير قانونية.
- ثالثاً: أموال يتم إخفاءها تحت ذرائع مشروعة.
ولا يختلف غسيل الأموال عن تبييض الأموال في المعنى حيث يصب كلاهما في التحايل على مصدر المال بغرض زيادة تدفقه غير المشروع تحت حجة مشروعة مثل تخفي تاجر مخدرات وراء سلسلة مطاعم أو تخفي تاجر أسلحة وراء محلات ملابس وأحذية!
وتاريخياً تعود التسمية للولايات المتحدة حينما أقدم “آل كابون” تاجر الخمور على إخفاء مصدر أمواله (المغسولة)، وقد حدث ذلك في عشرينيات القرن الماضي بحسب ما أوردت المصادر.
اقرأ أيضاً: حكم قضية غسيل الأموال في الإمارات وحالات تخفيف الحكم
عقوبة غسيل الأموال في قوانين الإمارات:
تشدد تشريعات دولة الإمارات عقوبات المتورطين في قضايا غسل أموال وذلك لمجموعة من الأسباب نرى أن أهمها يتثمل في:
- تهدد جريمة غسل الأموال اقتصاد البلاد وتشكل خطراً على مصادره المالية الآمنة والشرعية.
- تلحق الأموال المتحصلة نتيجة شبهات ضرراً بالغاً بصورة البلاد لاسيما الاقتصادية وحتى الاجتماعية.
- جريمة مالية تخالف القانون وتخالف الشريعة الإسلامية.
أما عقوبات جريمة غسل الأموال والتي ركزت كل من المادة القانونية رقم ٢٢ والمادة القانونية رقم ٢٣ من المرسوم بقانون اتحادي بشأن مكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب فيمكن تحديد أبرز ما ورد ضمنها في:
- يسجن لما لايقل عن سنة وما لا يتجاوز ١٠ سنوات كل من يتورط بجريمة غسل الأموال.
- يتم التغريم بمبلغ يبدأ بمئة ألف درهم ولا يزيد عن ٥ ملايين درهم لكل من يرتكب بجريمة غسل الأموال.
- عندما يرتكب المجرم غسل الأموال من خلال استغلال منصبه أو نفوذه، تقع عليه عقوبة السجن والغرامة التي تبدأ بثلاثمئة ألف درهم ولا تتجاوز ١٠ ملايين درهم.
- يعاقب بالعقوبة السابقة أيضاً كل من استخدم غسل الأموال في تمويل الإرهاب.
- يعاقب بالعقوبة السابقة أيضاً كل من استخدم متحصلات غسل الأموال في تمويل تنظيمات مشبوهة.
- تخفف المحكمة بطلب من النائب العام العقوبة في حالات منها:
- إدلاء الجاني بمعلومات تساعد في القبض على المتورطين بجرم غسيل الأموال.
- إدلاء الجاني بمعلومات توقع بالأموال المتحصلة من جرم غسل الأموال.
- تعاقب الشخصيات الاعتبارية بغرامة تبدأ من ٥٠٠ ألف درهم إماراتي ولا تتجاوز ٥٠ مليون درهم كل من ارتكب الجرم السابق.
- تعاقب الشخصيات الاعتبارية بخل شركاتها في حال أثبت تورطها بتمويل الإرهاب أو التنظيمات غير المشروعة.
- يحق للمحكمة نشر القضية بالوسيلة التي تقررها بعد صدور الحكم بحق شخص اعتباري متورط بجرم غسيل الأموال ويغرم هو بتكاليف النشر.
نصائح قانونية لتجنب التورط في غسل الأموال في الإمارات:
بعد قراءة العقوبات المترتبة على المتورطين بجريمة غسيل الأموال لا بد أنك بت تدرك خطورتها على نحو أعلى، ولكن تسأل نفسك “كيف أتجنب التورط في مثل هذه الجرائم؟” ولذا إليك أهم النصائح القانونية في هذا الخصوص!
- اعرف مصدر أموالك!
بمعنى لا تتورط في أعمال لا تعرف مصادر تمويلها فقد تكون عباءة لغسيل أموال.
- ثق بشريكك قبل مشاركته!
بمعنى لا تقدم على مشاركة أي شخص لا تعرفه في مشروع وتمضي له دون قراءة أدق التفاصيل لاسيما المالية والتحقق من صحتها.
- عندما تشك، قم بالإبلاغ!
ثمة مؤشرات لا بد أنها تخفي وراءها شكوك بعملية غسل أموال، لذلك سارع بالإبلاغ عن ذلك قبل أن تتورط!
- استشر الخبراء إذا استدعى الأمر ذلك!
إن مكتب بن ضاحي يساعدك في هذا الخصوص عبر توفير التواصل مع مستشارين قانونيين أصحاب خبرة، بمجرد تواصلك عبر زر الواتساب أسفل الشاشة.
- أصب من حولك بعدوى الوعي!
بمعنى عندما تقرأ مثل هذا المقال لايمنع أن تشاركه مع الآخرين لاسيما أصحاب المشاريع، أو المقبلين عليها لأخذ الحيطة والانتباه.
وأخيراً، يعتبر غسل الأموال جريمة خطيرة تختلف درجات عقوباتها بحسب الحالة وتداعياتها في تشريعات دولة الإمارات، ولكن تظل الاستشارة القانونية في مواضيع شائكة ومتشعبة مثل غسل الأموال من أفضل الحلول الممكنة، وهذا ما يقدمه لكم مكتبنا باعتباره سيصلكم بنخبة من المتخصصين القانونيين الذين يملكون أجوبة شاملة عن كل تساؤلاتكم!
اقرأ أيضاً:
عقوبة تشويه السمعة في الإمارات وفق تحديثات ٢٠٢٤
ما هي إجراءات التحقيق الجنائي في دولة الإمارات العربية المتحدة
كل ما يجب معرفته عن مذكرة دفاع في قضية غسيل أموال في دولة الإمارات العربي
Was this helpful?
ماجستير في القانون من الولايات المتحدة، ضليع في مختلف مجالات القانون، متخصص في القانون الجنائي، بخبرة أكثر من 28 عام عمل خلالها كمستشار قانوني نال ثقة الجميع. وتمتد خبرة محمد النبوي إلى عدة تخصصات في المهنة كان خلالها مستشاراً يمتلك العمق والاتساع اللازمين لتنفيذ الاستراتيجيات القانونية التي تدعم العملاء أثناء سعيهم لتحقيق شغفهم وأغراضهم ومصالحهم.